民生銀行開拓金融業(yè)大數(shù)據(jù)分析時代

　　“今天，金融業(yè)面臨著前所未有的科技挑戰(zhàn)，面對激增的海量數(shù)據(jù)，如何實現(xiàn)分析洞察，將是行業(yè)創(chuàng)新和轉型的關鍵。民生銀行作為國內(nèi)最早一批部署大數(shù)據(jù)分析的銀行之一，始終堅信數(shù)據(jù)分析對企業(yè)價值的巨大驅動作用。本次與IBM及其巨杉數(shù)據(jù)庫的合作，為企業(yè)實現(xiàn)以客戶為核心業(yè)務發(fā)展的提供了重要支持，也為搭建上層的精細化與智能化應用平臺奠定了基礎。IBM BigInsights針對企業(yè)級的強大易用方案以及IBM在金融業(yè)大數(shù)據(jù)分析領域豐富的經(jīng)驗，讓我們對此次合作充滿了信心。”

　　——民生銀行數(shù)據(jù)應用中心負責人 袁春光

　　在過去十年間，國內(nèi)銀行的資產(chǎn)規(guī)模隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，已經(jīng)達到并超出了國際同行業(yè)的水平。而未來發(fā)展仍將面臨很多復雜的挑戰(zhàn)：來自中國經(jīng)濟增長模式的根本性轉變、新客戶群體的興起、激烈的行業(yè)競爭以及來自銀行自身價值創(chuàng)造的業(yè)績壓力。金融業(yè)需要借助對業(yè)務的分析與優(yōu)化，推動自身的轉型與創(chuàng)新。

　　作為全球五百強企業(yè)，民生銀行業(yè)務快速增長帶來的激增數(shù)據(jù)對業(yè)務洞察能力不斷提出新的要求。傳統(tǒng)粗放式的客戶營銷策略已經(jīng)不足以幫助銀行實現(xiàn)更快速業(yè)務的增長。民生銀行亟需充分整合客戶數(shù)據(jù)，通過精準的營銷設計降低客戶流失率，提高忠誠度;借助大數(shù)據(jù)技術對不同渠道來源的提供商、客戶的交易行為進行全面分析，實現(xiàn)鏈式反應;搭建有效的數(shù)據(jù)模型，為客戶提供全方位管家式的非金融服務。

　　IBM BigInsight全面出擊，助力民生銀行分析能力升級

　　近日，IBM和巨杉數(shù)據(jù)庫公司(SequoiaDB)宣布與中國民生銀行(以下簡稱：民生銀行)展開合作，通過領先的IBM BigInsights大數(shù)據(jù)解決方案和企業(yè)級NoSQL數(shù)據(jù)庫SequoiaDB為民生銀行搭建低成本、高性能、高可靠且水平擴張的數(shù)據(jù)平臺，幫助民生銀行通過大數(shù)據(jù)分析應對金融業(yè)的大數(shù)據(jù)挑戰(zhàn)，實現(xiàn)深刻的行業(yè)洞察。

　　該平臺使用IBM BigInsights與合作伙伴SequoiaDB的完整集成，全面提升民生銀行作為金融業(yè)領導者在大數(shù)據(jù)時代的價值。

　　IBM BigInsights大數(shù)據(jù)平臺解決方案的實施，將完善民生銀行大數(shù)據(jù)平臺，幫助民生銀行積極應對金融業(yè)發(fā)展的新要求。在此次合作中，IBM BigInsights基于開源Apache Hadoop的強大的安全易用性，幫助民生銀行完善交易流水查詢分析系統(tǒng), 產(chǎn)業(yè)鏈金融管理系統(tǒng)，以及私人銀行產(chǎn)品貨架管理系統(tǒng)。在應對金融業(yè)巨大信息量帶來的4V挑戰(zhàn)中，BigInsights體現(xiàn)了卓越的優(yōu)勢：

　　- 數(shù)量大：隨著業(yè)務的細化和企業(yè)規(guī)模的增加，民生銀行面對的計算量呈數(shù)量級增加。IBM BigInsights能夠應對大規(guī)模的靜態(tài)原始數(shù)據(jù)分析，提供多節(jié)點的分布式計算，提升數(shù)據(jù)處理能力。同時，BigInsights大規(guī)模并行線性伸縮能力，能夠應對海量文本的處理。

　　- 多樣性：民生銀行自2012年部署Hadoop計算平臺以來，數(shù)據(jù)分析能力得以提升，但在處理多樣性數(shù)據(jù)時仍受開發(fā)周期限制。IBM BigInsights集成了具備強大擴展性的結構化和半結構化處理描述性語言JAQL，可以處理各種類型的數(shù)據(jù)分析，在不同的應用場景中，實現(xiàn)全面的數(shù)據(jù)分析。特別是內(nèi)置的集群內(nèi)文本語義分析功能，為多種來源的文本提供高性能的處理、標注及分析功能。

　　- 速度快：在金融業(yè)，1秒的響應時間差別，往往意味著客戶的去留。IBM BigInsights自帶的Symphony能夠即時地應對應用程序要求的變化，實現(xiàn)更佳的應用程序性能、利用率以及對業(yè)務關鍵型工作負載要求的更快速響應。Symphony 的多承租架構使得企業(yè)可以使得傳統(tǒng)的業(yè)務和多個大數(shù)據(jù)應用各行其道，互不干擾。同時，BigInsights提供的BigSQL，使開發(fā)人員可以簡單快速的查詢Hadoop中的數(shù)據(jù)，提升查詢效率。

　　- 準確性：金融市場的實時性和自動化對數(shù)據(jù)的準確性不斷提出新的要求。IBM 大數(shù)據(jù)平臺提供完善的信息整合、數(shù)據(jù)治理和元數(shù)據(jù)管理功能，通過信息整合可以將任何類型的數(shù)據(jù)集成到 IBM 大數(shù)據(jù)平臺中，通過數(shù)據(jù)治理可以實現(xiàn)信息的生命周期管理(數(shù)據(jù)生命周期的保留策略、測試數(shù)據(jù)管理和數(shù)據(jù)增長管理)、隱私保護和安全性管理(自動尋找、分類和保護敏感信息，漏洞、配置和行為評估，隱私信息修訂，數(shù)據(jù)庫活動監(jiān)控和 Hadoop 活動監(jiān)測)、數(shù)據(jù)質量控制(數(shù)據(jù)源分析，元數(shù)據(jù)世系分析，數(shù)據(jù)轉換、清洗和標準化)和主數(shù)據(jù)管理等。通過統(tǒng)一的元數(shù)據(jù)管理，企業(yè)不僅可以了解關系型數(shù)據(jù)還可以掌握半結構化數(shù)據(jù)以及非結構化數(shù)據(jù)所代表的含義，為大數(shù)據(jù)的進一步分析和洞察提供基礎支撐。

　　IBM新興市場大數(shù)據(jù)中心總監(jiān)王曉梅表示：“行業(yè)先驅民生銀行在大數(shù)據(jù)分析領域的遠見和實踐，對于企業(yè)應對海量數(shù)據(jù)的挑戰(zhàn)具有重要意義。相信通過IBM在大數(shù)據(jù)領域的領先技術及對金融業(yè)豐富的行業(yè)經(jīng)驗，以及合作伙伴巨杉數(shù)據(jù)庫的支持，民生銀行未來將通過數(shù)據(jù)分析獲得的行業(yè)洞察實現(xiàn)企業(yè)的創(chuàng)新與轉型，鞏固其在金融業(yè)的領先地位。”

　　三方共贏，IBM與巨杉數(shù)據(jù)庫共同打造完整行業(yè)方案

　　巨杉數(shù)據(jù)庫專注于新型NoSQL分布式數(shù)據(jù)庫的研發(fā)，SequoiaDB(巨杉數(shù)據(jù)庫)是其核心軟件產(chǎn)品(未使用任何開源數(shù)據(jù)庫引擎和代碼)，由前IBM DB2資深研發(fā)成員在北美完成原型設計和內(nèi)核開發(fā)。

　　作為國內(nèi)銀行業(yè)第一批涉足大數(shù)據(jù)技術的民生銀行銀行，在使用現(xiàn)有的NoSQL產(chǎn)品(如mongoDB)的過程中發(fā)現(xiàn)其缺乏很多企業(yè)級功能，例如缺乏事物和SQL支持、與Hadoop系統(tǒng)的整合不緊密等。作為企業(yè)級NoSQL數(shù)據(jù)庫產(chǎn)品的領導者，巨杉數(shù)據(jù)庫致力于將已經(jīng)被廣泛應用于互聯(lián)網(wǎng)領域中的NoSQL推入企業(yè)級市場。SequoiaDB通過其技術優(yōu)勢，彌補了現(xiàn)有大部分NoSQL對企業(yè)級功能支持不足的缺陷，完全滿足了民生銀行銀行對下一代大數(shù)據(jù)平臺的技術需求。目前SequoiaDB已經(jīng)在民生銀行銀行大數(shù)據(jù)平臺得到廣泛應用。

　　“這是一次三方共贏的合作，”巨杉數(shù)據(jù)庫CTO王濤如是說，“SequoiaDB優(yōu)勢的實時查詢、聯(lián)邦查詢功能、針對Hadoop強大的技術支持實現(xiàn)了完整的集成。BigInsights與SequoiaDB良好的擴展性和成本優(yōu)勢，強化了企業(yè)級功能支持，滿足了批量分析與實時查詢的需求，使Hadoop功能如虎添翼。使新的集成數(shù)據(jù)平臺解決方案在眾多競爭產(chǎn)品中脫穎而出。作為合作伙伴，巨杉數(shù)據(jù)庫將與IBM在更多領域攜手，打造更多針對不同行業(yè)的大數(shù)據(jù)解決方案。”